تتطلب هذه العملية فهمًا عميقًا للأدوات الاستثمارية المختلفة وتوزيع الأموال بطريقة توازن بين المخاطر والأرباح.
في هذا المقال، سنقدم دليلًا شاملاً لتوزيع محفظة أصول الاستثمار استنادًا إلى استراتيجيات بعض من أشهر المستثمرين ورواد الأعمال في العالم، مثل راي داليو، روبرت كيوساكي، وورن بافت.
بالإضافة إلى ذلك، سنشارك الطريقة الشخصية لتوزيع الاستثمار لتحقيق الحرية المالية.
راي داليو، مؤسس شركة بريدج ووتر أسوشيتس، يروج لفكرة محفظة "كل المواسم"، والتي تهدف إلى توفير حماية ضد تقلبات السوق على المدى الطويل.
 |
| توزيع محفظة أصول الاستثمار |
استراتيجيات توزيع المحفظة من قبل أشهر المستثمرين
محفظة كل المواسم لراي داليوراي داليو، مؤسس شركة بريدج ووتر أسوشيتس، يروج لفكرة محفظة "كل المواسم"، والتي تهدف إلى توفير حماية ضد تقلبات السوق على المدى الطويل.
وتوزيعها كالتالي:
استراتيجية روبرت كيوساكي
روبرت كيوساكي، المؤلف الشهير لكتاب "الأب الغني والأب الفقير"، يفضل التركيز على المعادن الثمينة والاستثمار العقاري.
- %30 أسهم
- %55 سندات
- %7.5 ذهب
- %7.5 سلع
استراتيجية روبرت كيوساكي
روبرت كيوساكي، المؤلف الشهير لكتاب "الأب الغني والأب الفقير"، يفضل التركيز على المعادن الثمينة والاستثمار العقاري.
وتوزيعها كالتالي:
- %75 ذهب أو فضة
- %25 أسهم وعقار
استراتيجية وورن بافت
وورن بافت، الرئيس التنفيذي لشركة بيركشير هاثاواي، يعتبر من أكبر المدافعين عن الاستثمار في الأسهم وصناديق الأسهم.
وتوزيعها كالتالي:
- %90 أسهم وصناديق أسهم
- %10 سندات
الطريقة الشخصية لتوزيع الاستثمار لتحقيق الحرية المالية
قبل البدء في الاستثمار، من الضروري أن يكون لديك مصدر دخل ثابت لتغطية نفقاتك الشهرية.يمكن تحقيق ذلك من خلال عمل أو خدمة تقدمها مقابل أجر، أو من خلال بيع المنتجات.
من المهم أيضًا أن تدخر سيولة مالية تكفي لنفقاتك لمدة ثلاثة أشهر كحد أدنى.
بعد ذلك، يمكنك استخدام الأموال المتبقية للاستثمار.
يعتمد توزيع الأصول الاستثمارية على تقسيم الأموال بين أدوات قليلة المخاطر، متوسطة المخاطر، وعالية المخاطر.
أولاً: أدوات قليلة المخاطر (25%)
%5 سلع وبضائع: مثل المواد الخام والسلع طويلة الصلاحية (العسل، البقوليات، الحبوب، الأرز، السكر، الزيت، المنظفات، ومساحيق الغسيل).
%20 ودائع وشهادات بنكية:
ثانياً: أدوات متوسطة المخاطر (40%)
%30 معدن الذهب: موزعة بين صناديق الذهب (15%) وسبائك أو جنيهات ذهبية (15%).
%10 استثمار في أصل عقاري أو أسهم شركات عقارية: يُفضل توزيع الاستثمار بين شركتين على الأقل.
يعتمد توزيع الأصول الاستثمارية على تقسيم الأموال بين أدوات قليلة المخاطر، متوسطة المخاطر، وعالية المخاطر.
أولاً: أدوات قليلة المخاطر (25%)
%5 سلع وبضائع: مثل المواد الخام والسلع طويلة الصلاحية (العسل، البقوليات، الحبوب، الأرز، السكر، الزيت، المنظفات، ومساحيق الغسيل).
%20 ودائع وشهادات بنكية:
- %10 ودائع أو شهادات بنكية طويلة الأجل (خمس سنوات فأكثر).
- %10 وثائق صناديق ادخار أو شهادات بنكية أو سندات وأذون خزانه متوسطة الأجل (سنة واحدة) أو عملة قوية كالدولار.
ثانياً: أدوات متوسطة المخاطر (40%)
%30 معدن الذهب: موزعة بين صناديق الذهب (15%) وسبائك أو جنيهات ذهبية (15%).
%10 استثمار في أصل عقاري أو أسهم شركات عقارية: يُفضل توزيع الاستثمار بين شركتين على الأقل.
ثالثاً: أدوات عالية المخاطر (35٪)
%20 مشروع تجاري (إذا كان متاحًا).
%15 أسهم أو صناديق أسهم.
في حالة عدم وجود مشروع، يمكن توزيع الـ 35٪ كما يلي:
%20 مشروع تجاري (إذا كان متاحًا).
%15 أسهم أو صناديق أسهم.
في حالة عدم وجود مشروع، يمكن توزيع الـ 35٪ كما يلي:
- %20 صناديق أسهم كصناديق المؤشرات.
- %15 أسهم شركات قوية سواء كانت ذات عائد توزيع أرباح أو ذات أرباح سهم رأسمالية.
التعديل حسب الظروف الشخصية
يختلف توزيع المحفظة المثالي من شخص لآخر بناءً على عوامل شخصية واجتماعية مثل العمر، مستوى تحمل المخاطر، والأهداف المالية.لذا، من المهم دائمًا تقييم وضعك الشخصي واختيار التوزيع الذي يناسب احتياجاتك وأهدافك المالية.
خاتمة: إن إدارة المحفظة الاستثمارية بنجاح تتطلب مزيجًا من الفهم الجيد للأدوات الاستثمارية والتوزيع الاستراتيجي للأموال.
خاتمة: إن إدارة المحفظة الاستثمارية بنجاح تتطلب مزيجًا من الفهم الجيد للأدوات الاستثمارية والتوزيع الاستراتيجي للأموال.
باتباع الدليل الذي استعرضناه وتعديلاته وفقًا لظروفك الشخصية، يمكنك تحقيق التوازن بين المخاطر والأرباح والوصول إلى أهدافك المالية بثقة وأمان.
تذكر دائمًا أن الاستثمار هو رحلة طويلة الأمد تتطلب الصبر والانضباط لتحقيق النجاح.